Действительно ли всё и сразу? Обзор дебетовой карты Райффайзенбанка

Дебетовая карта «Все сразу» Райффайзенбанка появилась на рынке в декабре 2016 года. Первоначальные условия были довольно привлекательными. Потом они значительно изменились.

Выгоду найдут новые клиенты – для них отсутствует плата за обслуживание и действует повышенный кэшбэк. Но только один год.

Статья обновлена 13.09.2019. Учтены изменения условий пользования картой.

Комиссия за обслуживание

Вот так выглядит дебетовая карта «Все сразу» Райффайзенбанка.

карта Все сразу - вид

Карта рублевая. Обслуживает ее Visa.

Плата за обслуживание – 1 490 рублей в год. Сопровождение дополнительной карты обойдется в такую же сумму. Тариф для желающих пользоваться «пластиком» с индивидуальным дизайном выше – 1 990 рублей.

Банк регулярно проводит акции для новых клиентов – у них есть возможность не платить абонентскую плату.

Например, оформившие карту с 1 декабря 2018 года по 31 января 2019 года пользуются ею бесплатно первый год, со второго они будут платить как все действующие держатели – по 1 490 рублей в год.

Кого Райффайзенбанк считает новым клиентом? Ответ на этот вопрос содержится в документации к программе лояльности, которая носит то же название, что и дебетовая карточка – #всё сразу. Согласно пункту 1.13, бесплатным первый год пользования картой «Все сразу» будет для клиентов, которые:

  • не пользовались услугами и продуктами Райффайзенбанка минимум полгода;
  • не получают зарплату на карту банка.
карта Все сразу - условия

Еще лучше условия для клиентов, заказавших карту «Все сразу» с 1 июля по 30 сентября 2019 года, – они вообще избавлены от годовой платы.

Операции с наличными

Комиссия за обналичивание и пополнение карточки отсутствует, если операция проводится в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнеров. Список партнеров можно посмотреть на сайте банка www.raiffeisen.ru. Он будет приведен и в бумажной инструкции по активации карты.

Все сразу- партнеры и банкоматы

Как видно, снять деньги с карточки «Все сразу» – не проблема. При отсутствии в пределах досягаемости «родного» банкомата держатель без труда найдет устройство другого банка, с которого можно бесплатно вывести наличные.

Следует учесть, что снять наличные без комиссии можно в банкоматах всех банков из списка. А вот пополнить карту без дополнительных издержек получится только через устройства МКБ и Бинбанка.

Другие варианты вывода наличных предусматривают комиссию:

  • 0,7% от суммы операции, минимум 300 рублей – в кассах Райффайзенбанка;
  • 1% от объема обналичивания, но не менее 100 рублей – в устройствах сторонних банков.

Способов бесплатного пополнения больше:

  • в интернет-банке или мобильном приложении (подробнее в следующем разделе);
  • на сайте Райффайзенбанка;
  • через кассу, если размер операции превышает 10 000 рублей. Если сумма перечисления меньше, комиссия составит 100 рублей.

Лимит на снятие наличных и перевод денег – 200 000 рублей в день, 1 млн рублей в месяц.

За экстренную выдачу денег при потере карты за границей держатель заплатит 6 000 рублей. Наличность будет выдана в пределах доступного остатка, но ее размер не превысит 2 000 американских долларов или эквивалента по курсу банка. Уточним – по курсу Райффайзенбанка.

Перевод денег

Денежные переводы между картами Райффайзенбанка в интернет-банке и мобильном приложении совершаются бесплатно. За перечисление денег на карточку другого банка комиссия составит 1,5% от суммы перевода, но не менее 50 рублей.

А вот переводы на карту «Все сразу» с карточек других банков могут быть бесплатными: если банк-донор не берет комиссию за подобные операции.

Действуют ограничения по количеству и сумме переводов. Максимально допустимое число операций в день – 10, за четыре дня подряд можно провести не более 20 транзакций.

По сумме перечислений с карты на карту предельные значения таковы:

  • минимальный объем перевода – 50 рублей/1 доллар/1 евро;
  • максимальный – 150 000 рублей/3 000 долларов/3 000 евро;
  • общая сумма переводов в месяц – не более 1,5 млн рублей/30 000 долларов/30 000 евро.

С карты «Все сразу» можно перевести деньги по номеру телефона, но только на карты банков – участников системы быстрых платежей. Перевод до 10 000 рублей включительно совершается бесплатно, после достижения этой суммы комиссия составит 1,5% от объема операции.

Проценты на остаток

Чтобы получать проценты на остаток по карте «Все сразу», надо открыть накопительный счет «На каждый день».

Самые выгодные условия – для зарплатников. Доходность будет зависеть от суммы остатка:

  • 5,5% для зарплатных клиентов, 4,5% – для остальных на остаток до 100 000 рублей;
  • 4,5% и 4% – на остаток от 100 000 до 500 000 рублей;
  • 4% и 3,5% – от 500 000 до 2 млн рублей;
  • 3,5% и 3% – от 2 млн до 20 млн рублей;
  • 0,01% – от 20 млн рублей, независимо от того, поступает зарплата клиента на карту или нет.
Все сразу-проценты для зарплатников

Проценты начисляются ежедневно, а выплачиваются в последний рабочий день месяца.

Бонусная программа

К дебетовой карте «Все сразу» подключена одноименная программа лояльности. Она позволяет держателям получать баллы при расчетах в супермаркетах, магазинах, ресторанах, авиакассах, на автозаправках, оплате мобильной связи и коммунальных услуг, штрафов и налогов.

Бонусы обмениваются на рубли (то есть часть потраченных денег возвращается в виде кэшбэка) либо на подарочные сертификаты партнеров программы Райффайзенбанка. В числе последних – авиакомпания S7, РЖД, «Озон.ру», «Яндекс».

А теперь подробнее о программе лояльности Райффайзенбанка «Все сразу».

Начисление бонусов

Действующие держатели дебетовой карты «Все сразу» получают 1 балл за 100 потраченных рублей. Новые клиенты, оформившие карту до 1 октября 2019 года, – 1 балл за 50 рублей первый год, со второго условия общие – 1 балл за 100 рублей.

При начислении бонусов потраченная сумма округляется до целого числа в меньшую сторону. Например, если за месяц расходы по карте составили 999 рублей, новый клиент получит 18 баллов, действующий – 9.

Максимальное количество баллов, которые могут быть начислены в течение одного календарного месяца, – 1 000. Чтобы получить бонус такого размера, новому клиенту надо совершить расходных операций на сумму 50 000 рублей, держателю со стажем – 100 000 рублей в месяц.

Баллы начисляются в течение 30 дней со дня проведения операции. Их можно обменивать раз в месяц или копить.

Если тратить в месяц по 10 000 рублей, то через полгода у владельца карточки будет 1 500 баллов – 1 200 за совершенные операции (10 000Х6/50) плюс 300 баллов, которые банк начисляет новым клиентам.

Все сразу-баллы и расчет

Дополнительные баллы

Получить их может только основной владелец карты.

  1. 300 приветственных баллов. Чтобы получить бонус, новому клиенту надо потратить на покупки от 5 000 рублей (каждая операция на сумму не менее 50 рублей). Баллы поступят на счет в течение трех рабочих дней после выполнения условия. Приветственные баллы начисляются один раз, независимо от того, сколько карт на свое имя оформил клиент.
  2. 300 баллов в день рождения владельца карты. Есть условие – оплатить хотя бы одну покупку в год. Именинник получит подарочные баллы в течение трех дней.
  3. 200 баллов на Новый год. Требование – не менее одной расходной операции в течение календарного года. Период начисления – с 15 декабря до 15 января.

Дополнительные бонусы начисляются сверх месячного лимита в 1 000 баллов.

За какие операции баллы не полагаются?

В список исключений входят такие операции:

  • внесение и снятие наличных;
  • денежные переводы;
  • оплата кредитов и товаров в рассрочку;
  • платежи через интернет-банк по реквизитам;
  • покупка лотерей и облигаций, оплата ставок в казино, расчеты в ломбардах;
  • внесение денег в WebMoney, «Яндекс. Деньги» и другие электронные кошельки;
  • отмена транзакции;
  • мошеннические операции (их банк определяет сам).

Как использовать баллы?

Срок действия баллов, начисленных по программе «Все сразу», 36 месяцев. Не использованные в отведенный срок бонусы аннулируются. Следовательно, копить баллы можно не более трех лет со дня первой расходной операции по карте.

Баллы можно обменять на рубли, на подарочный сертификат или на бонусы партнеров Райффайзенбанка. Все доступные варианты приведены на сайте программы «Все сразу».

Чтобы вернуть часть потраченных денег, участнику бонусной программы понадобится от 500 до 20 000 баллов.

карта Райффайзенбанка-баллы и кэшбэк

Столько же потребуется для благотворительного взноса.

карта Райффайзенбанка-баллы и благотворительность

Чтобы получить баллы РЖД, надо накопить от 1 300 до 5 000 баллов.

карта Райффайзенбанка-баллы РЖД

Обменный курс на мили S7 выше – нужно от 3 000 до 15 000 баллов.

карта Райффайзенбанка-баллы с7

Зато самый дорогой сертификат «Яндекс. Такси» стоит всего 600 баллов.

карта Райффайзенбанка-баллы Яндекс.Такси

Диапазон стоимости сертификатов Ozon.ru – от 600 до 4 000 баллов.

карта Райффайзенбанка-баллы Озон

Запрос на обмен баллов формируется в личном кабинете. Сертификатами «Озон.ру» и «Яндекс. Такси» можно воспользоваться уже на следующий день. А вот использовать мили S7 получится не ранее чем через три недели. Кроме того, бонусы S7 и РЖД получают только участники программ лояльности этих компаний. Подключиться к ним можно непосредственно перед направлением запроса на обмен бонусов.

Добавить комментарий