Что такое кобрендинговые карты и какая от них выгода + 10 кобренд-карт

Кобрендинговые карты мало чем отличаются от обычных «дебетовок» и кредиток, подключенных к программе лояльности. Используя кобренд-карты для расчетов на автозаправках, при покупке авиа- или железнодорожных билетов, товаров в магазинах, держатели получают бонусы, которыми могут частично или полностью компенсировать следующую покупку.

Кобрендинговые карты – что это?

На кобрендинговых, или кобрендовых, картах стоят два бренда – банка и компании-партнера (перевозчика, сотового оператора, торговой сети, туроператора и др.). Такие карты объединяют в себе возможности обычного «пластика», позволяющего производить безналичные расчеты, и дисконтной карты с преференциями – бонусами и скидками.

Как и в случае с картами рассрочек, выгоду от выпуска и использования кобрендинговых карт получают все заинтересованные стороны.

  1. Банки расширяют клиентскую базу.
  2. Партнеры банков увеличивают объемы продаж.
  3. Клиенты получают скидки на товары и услуги.

Кобрендинговые карты могут быть как дебетовыми, так и кредитными. Чаще банки выпускают кобренд-карты в двух вариантах. Как пример – «Яндекс.Плюс»: в линейке карт Альфа-Банка и «Тинькофф» представлены и дебетовые, и кредитные карты с брендом партнера-поисковика. Расскажем о других подобных предложениях этих двух банков.

Бонусы/баллы/мили начисляются не за все расходные операции. По каждой бонусной программе свои правила начисления баллов. Оплата покупок в магазинах в список исключений не входит, а вот коммунальный платеж могут не засчитать.

Кобрендинговые карты Альфа-Банка

Среди партнеров Альфа-Банка – «Аэрофлот», РЖД, торговые сети, игровые платформы.

«Аэрофлот»

кобрендинговые карты Альфа-Банка - Аэрофлот

Кобренд-карта «Аэрофлот» позволяет получать скидки на авиабилеты крупнейшего российского авиаперевозчика и 19 компаний альянса SkyTeam. Оплачивая карточкой товары и услуги, держатели зарабатывают мили, которыми могут рассчитаться за авиабилеты, номер в отеле или аренду автомобиля.

Владельцы дебетовых карт получают в подарок 1 000 приветственных баллов, а при совершении расходных операций – до 1,5 мили за каждые потраченные 60 рублей.

Стоимость обслуживания дебетовой карты «Аэрофлот» – 100 рублей в месяц. Абонентской платы не будет при выполнении одного из условий:

  • сумма покупок превышает 10 000 рублей;
  • остаток на счете больше 30 000 рублей.

По карте «Аэрофлот» предусмотрено начисление процентов на остаток:

  • 1% – при тратах в месяц от 10 000 рублей;
  • 6% – при расходах свыше 70 000 рублей в месяц.

Пользование стандартной кредитной картой «Аэрофлот» обойдется в 990 рублей в год. После первой расходной операции владельцы карты получают на счет 500 миль. Далее бонусы будут начисляться исходя из расчета 1,1 мили за каждые израсходованные 60 рублей.

Другие условия по кредитке:

  • кредитный лимит – до 500 000 рублей;
  • длительность беспроцентного периода – 60 дней.

«Перекресток»

кобрендинговые карты Альфа-Банка - Перекресток

Накопленными на бонусном счете баллами компенсируются покупки в магазинах сети «Перекресток».

Держатели дебетовой карты получают в подарок 2 000 баллов. В дальнейшем бонусы начисляются после оплаты картой покупок:

  • 7 баллов за каждые 10 рублей, потраченные на товары из категории «Любимые продукты» в «Перекрестке»;
  • 3 балла за каждые 10 рублей, истраченные в «Перекрестке»;
  • 1 балл за каждые 10 рублей, потраченные в других магазинах.

Первые два месяца держатели пользуются картой бесплатно. С третьего месяца абонентская плата составит 100 рублей в месяц. Ее не будет при:

  • сумме покупок от 10 000 рублей в месяц;
  • остатке на счете свыше 30 000 рублей.

Владельцы кредитной карты «Перекресток» сразу получают на счет 5 000 баллов. Далее бонусы начисляются из расчета:

  • 7 баллов за 10 рублей, потраченные на любимые продукты в «Перекрестке»;
  • 3 балла за 10 рублей – за остальные покупки в «Перекрестке»;
  • 2 балла за 10 рублей – за покупки в других магазинах.

Другие условия по кредитке «Перекресток»:

  • обслуживание – 490 рублей в год;
  • кредитный лимит – до 700 000 рублей;
  • беспроцентный период (по кредиткам Альфа-Банка действует на покупки и снятие наличных) – 60 дней.

РЖД

кобрендинговые карты Альфа-Банка - РЖД

Накопленные баллы обмениваются на премиальные поездки в поездах дальнего следования и «Сапсан».

На дебетовую карту сразу начисляются 1 000 подарочных баллов. Затем держатели карт получают до 1,5 балла за каждые 30 рублей, оплаченные картой за товары и услуги.

Первые два месяца комиссии за облуживание нет. С третьего она составит 100 рублей в месяц. Бесплатно пользоваться «дебетовкой» продолжат клиенты, которые:

  • тратят от 10 000 рублей в месяц;
  • держат на карте свыше 30 000 рублей.

1 000 приветственных баллов сразу поступают и на кредитную карту «РЖД». Далее держатели будут получать по 1,25 балла за каждые потраченные 30 рублей.

Условия по карте:

  • годовая плата – 790 рублей;
  • кредитный лимит – до 500 000 рублей;
  • льготный период на возврат кредитных средств за оплату покупок и снятие наличных – 60 дней.

«Пятерочка»

кобренд-карта Альфа-Банка - Пятерочка

Накопленные баллы тратятся на покупки в магазинах сети «Пятерочка».

Оформившим карту клиентам банк и торговая сеть дарят 2 500 баллов. Еще 500 баллов пользователи получают в подарок на день рождения. Остальные получают в виде кэшбэка:

  • до 2 баллов за каждые 10 рублей, потраченные на покупки в «Пятерочке»;
  • 1 балл за 10 рублей – за покупки в других магазинах.

Абонентская плата в 100 рублей предусмотрена с третьего месяца (первые два она не взимается). Платить не придется клиентам:

  • оплатившим картой покупки на сумму 10 000 рублей и более;
  • которые держат на счете не менее 30 000 рублей.

На дату публикации статьи карту «Пятерочка» от Альфа-Банка можно было заказать только в Москве, Екатеринбурге, Казани и Краснодаре.

World of Tanks

кобренд-карта Альфа-Банка - world-of-tanks

Дебетовая карта для фанатов одноименной игры. Оплачивая покупки этой карточкой, пользователь получает «золото» – дополнительные бонусы в игре World of Tanks (надо привязать карту к игровому аккаунту).

При совершении расходных операций на карту World of Tanks начисляется до 8,5 единицы золота за каждые израсходованные 100 рублей.

Платы за обслуживание первые два месяца нет. С третьего она составит 50 рублей. Бесплатно пользоваться карточкой можно при выполнении одного из условий:

  • сумма покупок от 5 000 рублей;
  • остаток на счете превышает 30 000 рублей.

Кобрендинговые карты «Тинькофф банка»

В числе партнеров «Тинькофф банка» – авиакомпании, супермаркеты, электронные торговые площадки, производители косметики.

«Азбука вкуса»

кобрендинговые карты Тинькофф - Азбука вкуса

Накопленные бонусы идут на оплату покупок в «Азбуке вкуса». Курс – 100 бонусов = 1 рубль.

Рассчитываясь за покупки безналичным способом, держатель дебетовой карты получает:

  • 5 бонусов за каждый рубль, потраченный в сети магазинов «Азбука вкуса»;
  • 1 бонус за 1 рубль – при совершении покупок в других торговых точках;
  • до 30 бонусов за 1 рубль – за покупки по спецпредложениям.

Абонентская плата – 99 рублей в месяц. Бесплатно карточкой пользуются:

  • вкладчики «Тинькофф банка» (на счету должно быть не менее 50 000 рублей);
  • заемщики, получившие кредит на карточный счет;
  • держатели карт с неснижаемым остатком в 30 000 рублей и более.

При оплате покупок кредитной картой «Азбука вкуса» пользователь получает:

  • 5 бонусов за каждый рубль, потраченный в «Азбуке вкуса»;
  • 2 бонуса за 1 рубль – при расходах в ресторанах, на бензин и лекарства;
  • 1 бонус за 1 рубль – за остальные покупки;
  • до 30 бонусов за 1 рубль – за покупки по спецпредложениям.

Плата за обслуживание кредитки в 590 рублей взимается раз в год. Максимальная сумма, которую банк может выделить в распоряжение клиента, – 300 000 рублей. Льготный период длится до 55 дней.

«Перекресток»

кобрендинговые карты Тинькофф - Перекресток

За бонусы на карте можно приобрести товары в магазинах сети «Перекресток».

После оплаты первой покупки бонусный счет дебетовой карты пополняется на 4 000 баллов. В дальнейшем держатели получают:

  • 7 баллов за каждые 10 рублей, потраченные на покупку любимых продуктов в «Перекрестке» и в свой рождения;
  • 4 балла за 10 рублей – при покупках на сайте perekrestok.ru;
  • 3 балла за 10 рублей – за покупки в «Перекрестке»;
  • 1 балл за 10 рублей – за остальные покупки;
  • до 30% – за покупки у партнеров банка.

Плата за обслуживание дебетовой карты «Перекресток» от «Тинькофф» – 99 рублей в месяц. Условия для бесплатного пользования:

  • наличие вклада на сумму от 50 000 рублей;
  • выданный на карточный счет кредит;
  • неснижаемый остаток от 30 000 рублей.

На остаток до 300 000 рублей начисляется 6% годовых. При одном условии – совершение расходных операций на сумму от 3 000 рублей в месяц.

Владельцы кредитной карты «Перекресток» от «Тинькофф» за первую покупку получают 8 000 баллов, со второй:

  • 9 баллов за каждые 10 рублей, потраченные на товары категории «Любимые продукты» и в день рождения;
  • 6 баллов за 10 рублей – при оплате покупок на сайте perekrestok.ru;
  • 5 баллов за 10 рублей – в магазинах сети «Перекресток»;
  • 2 балла за 10 рублей – за траты в аптеках, ресторанах и на автозаправках;
  • 1 балл за 10 рублей – за остальные покупки;
  • до 30% – за покупки у партнеров.

Стоимость обслуживания – 990 рублей в год, кредитный лимит – до 700 000 рублей, льготный период на возврат кредитных средств – 55 дней.

AliExpress

кобрендинговые карты Тинькофф - AliExpress

Баллы можно потратить на любые товары на сайте AliExpress стоимостью более 500 рублей. Курс – 1 к 1.

При расходных операциях, совершенных дебетовой картой, на бонусный счет начисляется:

  • 2% от суммы операции – за покупки на сайте AliExpress;
  • 1% – за остальные покупки;
  • от 3% до 30% – за покупки по предложениям партнеров в интернет-банке.

Абонентская плата в размере 99 рублей взимается раз в месяц. За обслуживание не платят клиенты:

  • открывшие вклад в «Тинькофф банке» (на счет надо внести от 50 000 рублей);
  • получившие на карточный счет кредит;
  • которые постоянно держат на карте не менее 30 000 рублей.

Дебетовая карта AliExpress относится к разряду доходных. 6% на остаток банк начислит при выполнении одновременно двух условий:

  • остаток на карте до 300 000 рублей включительно;
  • сумма расходных операций в месяц от 3 000 рублей.

Владельцы кредитной карты получают:

  • 3% от суммы покупок на сайте AliExpress.com;
  • 2% от расходов на бензин, медикаменты и ужин в ресторане;
  • 1% – за остальные покупки.

Стоимость годового обслуживания – 990 рублей в год, кредитный лимит – до 700 000 рублей, беспроцентный период – до 55 дней.

Avon

кобренд-карта Тинькофф - Avon

Позволяет приобретать без комиссии продукцию Avon.

Оплата покупок и услуг дебетовой картой принесет держателю:

  • 2% от суммы операции – за покупки на my.avon.ru;
  • 1% от объема операции – за остальные покупки;
  • от 3% до 30% – за покупки по предложениям партнеров в мобильном банке.

Плата за обслуживание дебетовой карточки составляет 99 рублей в месяц. Абонентской платы не будет, если у клиента есть:

  • вклад в «Тинькофф» от 50 000 рублей;
  • кредит в «Тинькофф», выданный на карточный счет;
  • 30 000 рублей на карте и в течение месяца остаток не опускался ниже этой суммы.

При сумме расходных операций от 3 000 рублей в месяц на остаток до 300 000 рублей банк начисляет 6% годовых.

Владельцы кредитных карт Avon получают:

  • 3% от суммы покупки на сайте my.avon.ru;
  • 1% – за остальные покупки;
  • от 3% до 30% – за покупки по спецпредложениям.

Годовая абонентская плата составляет 590 рублей, кредитный лимит – до 300 000 рублей, беспроцентный период – 55 дней.

«S7-Tinkoff»

кобренд-карта Тинькофф - S7

При оплате покупок картой «S7-Tinkoff» клиенты банка получают мили, а накопленные баллы обменивают на перелеты рейсами S7 Airlines и альянса Oneworld. За счет бонусов можно повысить уровень обслуживания до бизнес-класса. Карта дает право на участие в закрытых распродажах авиабилетов два раза в год.

Держатели дебетовой кобренд-карты получают:

  • 3 мили за каждые 60 рублей, потраченные на покупку билета на сайте s7.ru;
  • 1,25 мили за 60 рублей, потраченные на другие покупки (1,5 мили за 60 рублей – если в течение месяца ежедневный остаток на карте не опускался ниже 150 000 рублей);
  • до 18 миль за 60 рублей – за покупки по спецпредложениям (в мобильном приложении или интернет-банке «Тинькофф»).

Плата за обслуживание кобренд-карты S7 – 190 рублей в месяц. Абонентская плата взиматься не будет, если:

  • на клиента оформлен кредит в «Тинькофф банке», выданный на карточный счет;
  • в течение месяца остаток на карте находился на уровне не ниже 150 000 рублей.

Владельцы кредитной карты S7 при совершении расходных операций получают:

  • 3 мили за каждые 60 рублей, потраченные на сайте S7.ru;
  • 1,5 мили за 60 рублей – за остальные покупки;
  • до 18 миль за 60 рублей – за покупки по спецпредложениям.

Другие условия по кредитке S7:

  • плата за обслуживание – 1 890 рублей в год;
  • кредитный лимит – до 700 000 рублей;
  • грейс-период на покупки по карте – до 55 дней.
Добавить комментарий